От стажёра до менеджера: как построить карьеру в банке

Кем можно работать в банке

Функции банков не ограничиваются хранением денег. Учреждения заставляют их циркулировать – привлекают инвестиции, управляют ими, разрабатывают систему депозитов, предоставляют брокерские услуги и пр. Поэтому там работают специалисты разных профессий и уровней, например:

• Операционист. Его мы видим первым, входя в банк. Он работает напрямую с клиентами: контролирует их счета, консультирует по кредитам, выполняет кассовые операции, вносит изменения в базу данных при поступлении и снятии денег, проверяет документы. Этот специалист находится на начальном уровне карьеры в банке.

• Кассир. Выдаёт клиентам наличные деньги и помогает произвести платёж.

• Финансовый консультант. Помогает клиентам управляет их финансами, выбирать направления инвестиций, принимать бизнес-решения, оценивает риски и выгоду рыночного предложения;

• Финансовый аналитик. Анализирует всю финансовую информацию, связанную с банком и его конкурентами, следит за курсами валют, ценами на акции.

• Специалист по кредитам (кредитный эксперт). Отвечает за кредитную политику в банке: составляет кредитные предложения, предлагает заёмщикам лучшие из них, принимает решения о предоставлении кредитов, следит, чтобы по ним не было задолженностей.

• Бухгалтер. Анализирует доходы и расходы, оценивает целесообразность финансовых операций, готовит по ним отчёты, составляет финансовый план.

• Аудитор. Контролирует и анализирует финансовую деятельность банка, выявляет нарушения законодательства при составлении отчётов, сделок, договоров.

• Специалист по инвестициям. Привлекает в банк инвестиции партнёров и решает, куда их вложить.

• Специалист по клирингу. Отвечает за безналичный расчёт между организациями, например, за продажу между предприятиями ценных бумаг, товаров или услуг.

• Банкир. Владелец или менеджер банка.

В российских школах будут учить правильно считать налоги и выбирать банковские вклады

Читать подробнее

Что должен уметь сотрудник банка

Несмотря на то, что в банке работают сотрудники с абсолютно разными должностными обязанностями, каждый из них должен уметь работать с информацией. Для этого важны:

• математический склад ума;
• аналитические способности;

• хорошая память;

• быстрая обучаемость

• ответственность и скрупулёзность.

Банковский работник должен обладать знаниями в областях:

• менеджмента;

• экономики организации;

• финансов;

• бухгалтерского учёта;

• организации бухучёта;

• анализа финансово-хозяйственной деятельности;

• правоведения;

• психологии общения;

• социологии и других дисциплин.

Чтобы карьера развивалась быстрее, нужно быть амбициозным, проявлять инициативу, уметь применять новые технологии в работе, добросовестно и быстро выполнять свои обязанности, эффективно взаимодействовать с клиентами. Общение с людьми требует стрессоустойчивости и коммуникабельности, но в то же время твёрдости и умения отстаивать интересы организации.

Как построить карьеру в банке

Сначала определите долгосрочную цель: вы хотите стать руководителем направления (вертикальный карьерный рост) или экспертом в своём деле (горизонтальный карьерный рост). В любом случае примерный план построения карьеры такой:

• Получить профильное образование. Базовой подготовки колледжа обычно недостаточно. Для карьеры требуется высшее экономическое или финансовое образование. Можно выбрать специальности «Банковское дело» или «Финансы и кредит».

• Устроиться на стажировку или подработку в банке. Финансовые организации заинтересованы в молодых специалистах. Если вам предлагают неоплачиваемую стажировку или должности с низкой зарплатой, соглашайтесь. Начать можно с работы операционистом, консультантом или кредитным специалистом. Так вы получите профессиональный опыт, разовьёте коммуникативные навыки, научитесь грамотно подавать информацию, изучите специфику работы банка и заведёте полезные знакомства. Некоторые вузы, как, например, университет «Синергия», отправляют студентов в банки на практику. Им удаётся проявить себя, и они остаются там работать.

• Учиться самостоятельно. Высшего специального образования мало. Во многих банках сотрудникам предлагают корпоративное обучение. При любой возможности проходите курсы, тренинги или самостоятельно добывайте информацию. Не ждите, когда вас к этому подтолкнут. Саморазвитие и дополнительное образование важны для повышения профессионального уровня.

• Делать упор на софт-скилы. Огромное значение имеет не только то, что вы умеете делать, но и как вы это делаете. Карьеру может тормозить грубое общение с коллегами, неумение улаживать конфликты, критически мыслить, вести переговоры. Есть масса видеороликов, программ, курсов, тренингов для прокачки гибких навыков.

• Выстраивать нетворкинг. Правильное окружение помогает пробить потолок, вырасти профессионально и построить успешную карьеру.

• Расширять специализацию. Универсальные сотрудники всегда в почёте. Это не значит, что вам нужно одновременно выполнять работу бухгалтера, финансового аналитика и операциониста. Но погружение в другие специализации создаст явное преимущество – у широкопрофильного специалиста больше шансов, что его заметят, предложат заменить отпускника, а потом назначат на более высокую и перспективную должность. К тому же дополнительная специальность избавит вас от монотонности на старой позиции, расширит возможности для карьерного развития.

• Настроиться на полную отдачу. Чем выше должность, тем больше времени и сил вы будете отдавать работе.

• Получить бизнес-образование. Если вы грезите руководящей должностью, прокачайте навыки в управлении бизнесом. Обратите внимание на направления «Менеджмент», «Предпринимательство», «Управление организацией» или программы MBA. Есть ещё ряд образовательных программ в центрах, школах с лицензиями или на онлайн-платформах. Можно подтянуть бизнес-навыки на курсах повышения квалификации.

Галина Дружинина, карьерный консультант Центра карьеры Университета «Синергия» , HR-эксперт и психолог, отметила, что необходимо для качественного и быстрого роста в банковской сфере:

• Обладать хорошими коммуникативными навыками, от этого зависит эффективность их деятельности и в целом репутация банка.
• Развивать лидерские качества — желание улучшать процессы, предлагать новые решения и уметь брать на себя ответственность.
• Ориентироваться на результат — быть вовлеченным в свои задачи и работать на достижение общих целей.
• Уметь эффективно управлять своим временем, использовать принципы тайм-менеджмента.
• Ну и, наверное, самое главное — искренне любить свое дело и свою профессию, хотеть двигаться вперед и быть уверенным в своих силах.

Выпускники некоторых вузов сразу устраиваются на высокие позиции. Например, за счёт практикоориентированного обучения в «Синергии» 86% студентов факультета «Банковское дело» к выпуску имеют четырёхлетний стаж, а 65% занимают руководящую должность. Всё потому, что учебный план строится совместно с крупнейшими банками-партнёрами, он всегда актуален и соответствует трендам современного бизнеса и мировой ситуации.

Сбер: оформить образовательный кредит с господдержкой можно прямо в вузе

Читать подробнее

Где ещё могут работать специалисты банковских профессий

Банковские профессии универсальны. Такие специалисты нужны на предприятиях, в бюджетных учреждениях, специализированных организациях. Например, можно работать:

• в отделе финансового планирования;

• в отделе ценных бумаг;

• в отделе инвестиционного проектирования;

• в страховой компании;

• в финансовой или кредитной организации;

• в юридической компании;

• в инвестиционной организации;

• на фондовой или торговой бирже.

Сколько зарабатывают сотрудники банков

Месячный оклад новичка в Москве и других регионах России начинается с 30 тысяч рублей. Если специалист будет постоянно развиваться, то сможет стать управляющим отделения или филиала банка. Тогда его зарплата может вырасти до 750 тысяч рублей. Зарплаты специалистов банковского дела зависят от региона, компаний или банков, где они работают. Например, средняя зарплата консультанта в 2022 году составила 50 тысяч рублей, кредитного специалиста — 60 тысяч рублей, администратора и бухгалтера — 70 тысяч рублей. Ипотечные брокеры в среднем получают 115 тысяч рублей, финансовые аналитики — 120 тысяч рублей, кредитные брокеры — 186 тысяч рублей, начальники отделов банка — 170 тысяч рублей.

Эксперты отмечают, что в коммерческих банках доходы сотрудников выше, чем в государственных.